近日，國家金融監(jiān)督管理總局宿遷監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開表顯示，江蘇沭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱沭陽農(nóng)商銀行）因多項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰沒超90萬元，另有2名員工也受到相應(yīng)處罰。

根據(jù)行政處罰信息，沭陽農(nóng)商銀行主要存在3項(xiàng)違法違規(guī)行為：流動資金貸款管理不到位、個人貸款管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位。因此，宿遷金融監(jiān)管分局對其作出罰款90萬元、沒收違法所得4.795743萬元的行政處罰。

同時，該行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理耿瑞對票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款6萬元；該行信貸管理部副總經(jīng)理單松偉對流動資金貸款管理不到位、個人貸款管理不到位負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款12萬元。

值得注意的是，這并非沭陽農(nóng)商銀行首次因合規(guī)問題受到監(jiān)管處罰。2024年6月，該行因監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)，被宿遷金融監(jiān)管分局罰款30萬元；2023年4月，因個人貸款貸后管理不到位、向不符合條件的人員發(fā)放經(jīng)營性貸款，被原宿遷銀保監(jiān)分局罰款70萬元。

此外，2023年3月2日，沭陽農(nóng)商銀行因“收集消費(fèi)者金融信息用于營銷時，未提供供其自主選擇是否同意將其信息用于營銷等目的的方式；開立個人賬戶時，未按規(guī)定對新開戶客戶開展身份識別；未按規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化識別措施；違規(guī)為財政預(yù)算單位開立一般存款賬戶；部分核準(zhǔn)類賬戶開立使用未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；部分備案類單位銀行結(jié)算賬戶的開立、撤銷未按規(guī)定備案；個人銀行結(jié)算賬戶開立未按規(guī)定備案”等7項(xiàng)違法行為，被中國人民銀行宿遷市中心支行處罰共計(jì)80.5萬元。

公開資料顯示，沭陽農(nóng)商銀行成立于2011年，是由沭陽農(nóng)村合作銀行改制設(shè)立。截至2024年末，該行資產(chǎn)總額為513.53億元，全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入7.25億元、凈利潤5.82億元。