近日，華夏銀行常州經(jīng)開區(qū)支行上演了一場與電信詐騙的“閃電較量”。工作人員憑借敏銳的風(fēng)險嗅覺和專業(yè)判斷，聯(lián)合警方成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回120萬元經(jīng)濟(jì)損失，用實(shí)際行動筑牢金融安全防線。

當(dāng)日，一名開戶僅數(shù)日的客戶來到支行，要求將銀行卡單日轉(zhuǎn)賬額度提升至10萬元，理由是“支付購房款”。這一訴求立即引起工作人員警覺——客戶開戶時明確告知賬戶用途為“代發(fā)工資”，短短幾日用途突變，背后或藏隱情。

按照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)規(guī)定，銀行隨即啟動賬戶核實(shí)流程。通過深入溝通，更多疑點(diǎn)浮出水面：客戶聲稱購買上海房產(chǎn)，提供的合同地址卻在浙江，且無法說清具體位置；客戶自述“家人每月支付2萬元給賣家”，與商品房交易常見的一次性付款或按揭貸款模式格格不入；辦理業(yè)務(wù)時，客戶頻繁查看手機(jī)，聊天界面露出外部人員實(shí)時“指導(dǎo)”的痕跡，還多次催促加快辦理進(jìn)度。更關(guān)鍵的是，工作人員通過與客戶開戶時預(yù)留的單位核實(shí)，發(fā)現(xiàn)其提供的職業(yè)信息完全不實(shí)。

“客戶很可能正陷入電信詐騙陷阱！”綜合多重異常信號，支行判斷賬戶風(fēng)險極高，當(dāng)即啟動警銀聯(lián)動機(jī)制，向?qū)俚囟⊙吲沙鏊鶊缶?。派出所迅速出警，與銀行工作人員協(xié)同介入，最終成功阻止了這起詐騙案件，保住了客戶的120萬元資金。

事后，支行工作人員因突出的風(fēng)險識別能力和主動擔(dān)當(dāng)，獲公安機(jī)關(guān)頒發(fā)見義勇為獎勵。此次事件因具有典型性，被常州電視臺《社會寫真》欄目作為反詐案例報道，既展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)守護(hù)群眾“錢袋子”的專業(yè)素養(yǎng)，也彰顯了警銀聯(lián)動打擊電信詐騙的強(qiáng)大合力，更體現(xiàn)了金融行業(yè)踐行“為民服務(wù)”宗旨的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。