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中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行，國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，中國外匯交易中心，上海黃金交易所，銀行間市場清算所股份有限公司，中國支付清算協(xié)會，跨境銀行間支付清算（上海）有限責(zé)任公司，中央國債登記結(jié)算有限公司，環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）：

隨著我國金融業(yè)對外開放不斷深化，中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱境內(nèi)使用人）越來越多地使用環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）等境外機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱境外提供人）提供的跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)。為維護(hù)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息安全，統(tǒng)籌實(shí)施金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管，有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將加強(qiáng)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)管理事宜通知如下：

本通知所稱跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)，是指境外提供人通過專用金融網(wǎng)絡(luò)，使用特定報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)，為境內(nèi)使用人提供跨境金融信息傳輸?shù)确?wù)。境內(nèi)使用人和境外提供人應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律、行政法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，按照雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議約定，共同防御網(wǎng)絡(luò)攻擊，維護(hù)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)安全。

一、境外提供人的合規(guī)義務(wù)

（一）事前事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。境外提供人為境內(nèi)使用人提供跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)，應(yīng)當(dāng)在正式提供服務(wù)前30個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式（含電子文件，下同）向中國人民銀行履行報(bào)告手續(xù)。報(bào)告內(nèi)容包括：境外提供人的基本信息和依法成立的證明文件；提供服務(wù)的資質(zhì)；境內(nèi)使用人接入其網(wǎng)絡(luò)時(shí)需要提供的材料；網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、服務(wù)符合國家相關(guān)要求的證明材料；網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行安全和信息安全保障機(jī)制；反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度、組織架構(gòu)和工作開展情況；提供服務(wù)的具體業(yè)務(wù)規(guī)則和信息傳輸處理機(jī)制；客戶權(quán)益保障機(jī)制，有關(guān)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、服務(wù)安全維護(hù)的具體措施及其安全風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)救辦法；在母國和其他國家或地區(qū)接受監(jiān)管的情況等。  

（二）服務(wù)事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。境外提供人應(yīng)當(dāng)于每年7月 20日前和次年 1月20日前，以書面形式向中國人民銀行分別報(bào)告上半年和上年度在境內(nèi)開展服務(wù)的情況，包括客戶名單、業(yè)務(wù)種類和規(guī)模、管理措施、客戶權(quán)益保護(hù)措施等內(nèi)容。

（三）變更事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。境外提供人為境內(nèi)使用人提供服務(wù)，其服務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)規(guī)則和技術(shù)手段等有重大變更的，應(yīng)當(dāng)于變更前30個(gè)工作日內(nèi)以書面形式報(bào)告中國人民銀行。報(bào)告內(nèi)容包括變更的準(zhǔn)備工作、主要內(nèi)容、實(shí)施步驟、應(yīng)急預(yù)案和中國人民銀行要求報(bào)告的其他內(nèi)容。  

（四）應(yīng)急事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。境外提供人為境內(nèi)使用人提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》（中華人民共和國國務(wù)院令第292號）《計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)安全保護(hù)管理辦法》等國家有關(guān)法律法規(guī)，落實(shí)國家網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度，履行網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)義務(wù)；應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)應(yīng)急管理和災(zāi)難備份，保障服務(wù)連續(xù)性；應(yīng)當(dāng)建立與境內(nèi)使用人的有效溝通機(jī)制，確保日常聯(lián)系和問題反映暢通、應(yīng)急處置有效開展。對于跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)出現(xiàn)異常的情況，境外提供人應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助境內(nèi)使用人解決，并及時(shí)以書面形式報(bào)告中國人民銀行。報(bào)告內(nèi)容包括異常情況描述、異常情況影響、已經(jīng)采取的處理措施等。異常情況涉及重要金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)于30分鐘內(nèi)報(bào)告；異常情況涉及其他金融機(jī)構(gòu)的，超過2個(gè)小時(shí)的應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日報(bào)告，在2個(gè)小時(shí)以內(nèi)的應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。

（五）境外提供人不得在境內(nèi)建設(shè)專用金融網(wǎng)絡(luò)提供金融信息傳輸?shù)确?wù)。  

（六）境外提供人可授權(quán)其在中國境內(nèi)設(shè)立的機(jī)構(gòu)履行相關(guān)報(bào)告義務(wù)。

二、境內(nèi)使用人的合規(guī)義務(wù)  

（一）事前事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。境內(nèi)使用人擬使用境外提供人服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)于事前以書面形式向境內(nèi)使用人法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)履行報(bào)告手續(xù)。報(bào)告內(nèi)容包括：境外提供人提供服務(wù)的內(nèi)容；接入境外提供人網(wǎng)絡(luò)的方式；境外提供人要求提供的材料；境內(nèi)使用人的有效聯(lián)系人和聯(lián)系方式；境內(nèi)使用人保障業(yè)務(wù)連續(xù)性的應(yīng)急措施等。中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于接收報(bào)告之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國人民銀行。  

（二）應(yīng)急事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。境內(nèi)使用人應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎原則，采取與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)接入安全措施，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性，隔離境內(nèi)外不同網(wǎng)絡(luò)之間的風(fēng)險(xiǎn)傳染。發(fā)現(xiàn)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)異常的，境內(nèi)使用人應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向所在地中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括異常情況描述、異常情況影響、已經(jīng)采取的處理措施等。對于重要金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)于異常情況發(fā)生后30分鐘內(nèi)報(bào)告；對于其他金融機(jī)構(gòu)，異常情況超過2個(gè)小時(shí)的應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日報(bào)告，在2個(gè)小時(shí)以內(nèi)的應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。

三、行業(yè)自律要求

境外提供人和境內(nèi)使用人應(yīng)當(dāng)加入中國支付清算協(xié)會，接受行業(yè)自律管理。中國支付清算協(xié)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本通知要求，制定完善跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)行業(yè)自律規(guī)范，建立跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)保障和自律懲戒機(jī)制，切實(shí)維護(hù)會員機(jī)構(gòu)在跨境網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)中的合法權(quán)益。會員機(jī)構(gòu)向中國支付清算協(xié)會提出權(quán)益維護(hù)請求時(shí)，中國支付清算協(xié)會應(yīng)當(dāng)盡快掌握情況，積極協(xié)調(diào)解決，并及時(shí)報(bào)告中國人民銀行。

四、審慎管理職責(zé)

中國人民銀行根據(jù)宏觀審慎管理需要，對境外提供人履行報(bào)告的事項(xiàng)和境內(nèi)使用人的報(bào)告事項(xiàng)實(shí)施評估，強(qiáng)化跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息安全保護(hù)、信息共享和監(jiān)督管理，并將與境外提供人注冊所在地監(jiān)管當(dāng)局建立監(jiān)管合作框架，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通和信息共享。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行屬地監(jiān)管職責(zé)，將本通知執(zhí)行情況納入業(yè)務(wù)檢查重點(diǎn)，加大對違規(guī)行為的處罰力度。境外提供人、境內(nèi)使用人的行為違反法律、行政法規(guī)以及中國人民銀行有關(guān)管理規(guī)定的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以依法依規(guī)予以處罰。

五、其他事項(xiàng)  

（一）非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、金融交易后續(xù)服務(wù)相關(guān)單位、非金融機(jī)構(gòu)等其他使用境外機(jī)構(gòu)所提供跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)參照本通知執(zhí)行。  

（二）本通知自發(fā)布之日起施行。本通知發(fā)布前，境外提供人已經(jīng)提供跨境服務(wù)的，或者境內(nèi)使用人已經(jīng)使用跨境服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)以書面形式向中國人民銀行報(bào)告有關(guān)情況。  

（三）中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行要將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、外資銀行、民營銀行、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、金融交易后續(xù)服務(wù)相關(guān)單位、非金融機(jī)構(gòu)等境內(nèi)機(jī)構(gòu)。