董邦俊

今年6月是全國“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”防范非法金融活動(dòng)宣傳月。為揭示非法集資的犯罪手段和風(fēng)險(xiǎn)危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)防范意識，最高人民檢察院近日發(fā)布了一批檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例，涵蓋養(yǎng)老詐騙、虛假炒匯平臺、網(wǎng)絡(luò)借貸等新型犯罪模式。

非法集資是人民群眾深惡痛絕的違法犯罪行為，不僅會(huì)導(dǎo)致受害者遭受經(jīng)濟(jì)損失，更對國家金融秩序造成極大沖擊，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。因此，其一直是有關(guān)部門的重點(diǎn)打擊對象。

從這批典型案例不難看出，當(dāng)前非法集資犯罪的種類繁多，并且科技化、復(fù)合化、情感化特征顯著。比如，犯罪分子利用大眾的盈利心理，搭建網(wǎng)絡(luò)平臺，通過各種會(huì)議，發(fā)布虛假宣傳廣告信息吸引群眾積極“投資”；以“養(yǎng)老服務(wù)”“養(yǎng)老保險(xiǎn)”“養(yǎng)老旅居”等“養(yǎng)老”項(xiàng)目為依托，通過所謂“實(shí)體項(xiàng)目＋情感營銷”模式，對中老年人提供精準(zhǔn)宣傳和“服務(wù)”。

面對這些犯罪情況，檢察機(jī)關(guān)積極發(fā)揮職能作用，精準(zhǔn)打擊相關(guān)犯罪行為。如在案例一中，檢察機(jī)關(guān)依法介入引導(dǎo)偵查，并加強(qiáng)技術(shù)輔助證據(jù)審查工作，全面提取、審查電子數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定案件事實(shí)，并對犯罪嫌疑人進(jìn)行訊問，進(jìn)一步查明集團(tuán)組織架構(gòu)、人員任職情況和參與程度，厘清各參與人員的具體非法集資金額。在案例三中，檢察機(jī)關(guān)不僅注重實(shí)質(zhì)審查涉案公司經(jīng)營管理實(shí)際情況，準(zhǔn)確認(rèn)定被告人的刑事責(zé)任，而且注重把非法集資案件的追贓挽損融入證據(jù)審查工作中，加強(qiáng)對涉案財(cái)產(chǎn)線索的挖掘，對集資參與人提供的涉案財(cái)產(chǎn)線索進(jìn)行核實(shí)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。檢察機(jī)關(guān)通過因案施策，圍繞非法集資犯罪的取證、追贓和抓捕展開工作，推動(dòng)刑事訴訟程序順利進(jìn)行，最終使犯罪分子經(jīng)過法院審判后受到了應(yīng)有懲罰。

這些典型案例，既是司法機(jī)關(guān)嚴(yán)懲金融犯罪、守護(hù)金融安全的生動(dòng)縮影，也是對懲治非法集資犯罪的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。當(dāng)前，非法集資犯罪的行為模式已從過去的單一化模式向復(fù)合型犯罪演變。作案手段不斷翻新，除上述案例涉及的類型之外，還有采用黃金延期交付、退還本金并支付月息的方式，采用“云養(yǎng)?！钡软?xiàng)目與網(wǎng)絡(luò)借貸相結(jié)合的方式等等，且集資詐騙、非法吸收公眾存款、洗錢、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪形態(tài)共存，犯罪鏈條涉及跨境洗錢、資金托管、科技開發(fā)等多個(gè)環(huán)節(jié)，這給司法機(jī)關(guān)的打擊工作帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

面對這些新問題新情況，有必要進(jìn)行深入綜合治理。首先，要進(jìn)一步加強(qiáng)各部門和區(qū)域之間的協(xié)作。非法集資犯罪具有隱蔽性、網(wǎng)絡(luò)化、國際化等特點(diǎn)，單一部門難以實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。因此，應(yīng)加強(qiáng)與金融、市場監(jiān)管、網(wǎng)信等部門的合作，注意發(fā)揮國際刑警組織的作用，扎實(shí)做好調(diào)查取證和追贓挽損工作。

其次，要強(qiáng)化科技賦能。充分發(fā)揮技術(shù)平臺的積極作用，優(yōu)化非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，積極開展資金流向追蹤、異常交易等方面的識別和查證；整合不同數(shù)字資源，優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量，加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，實(shí)現(xiàn)協(xié)同治理。

再次，進(jìn)一步完善相關(guān)法律制度和工作機(jī)制。比如在程序規(guī)范上，細(xì)化涉案資產(chǎn)的處置程序，防止財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致追繳困難。在管理方式上，對處于灰色地帶的私募基金、網(wǎng)絡(luò)借貸等新型金融活動(dòng)的監(jiān)管責(zé)任和跨部門信息共享機(jī)制應(yīng)作出詳細(xì)規(guī)定，通過明確性質(zhì)、厘清責(zé)任，為有效打擊非法集資活動(dòng)提供有力支撐。

最后，進(jìn)一步加強(qiáng)普法宣傳教育。對非法集資犯罪來說，強(qiáng)化事前防范遠(yuǎn)比強(qiáng)調(diào)事后懲治更能守護(hù)好老百姓的“錢袋子”。要積極發(fā)揮典型案例的教育警示作用，并通過多種渠道加強(qiáng)普法宣傳教育，充分發(fā)揮媒體、街道、社區(qū)等力量，提升公眾對非法集資犯罪的認(rèn)知水平、防范能力和發(fā)現(xiàn)線索的能力。

遏制非法集資是法治中國、平安中國的應(yīng)有之義，需要全社會(huì)共同參與。只有堅(jiān)持“打防結(jié)合、標(biāo)本兼治”，筑牢打擊非法集資的法治堤壩，才能真正實(shí)現(xiàn)“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”。

（作者系中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院院長、教授）