法治日報全媒體記者 羅莎莎 通訊員 楊賽南　

“免費領98萬元‘扶貧款’，國家隱形富民政策，不用繳任何費用，只需提供銀行卡審核?！边@樣“天上掉餡餅”的好事難免讓人心動，殊不知已落入犯罪分子精心編織的“洗錢”陷阱。2025年7月23日，經江蘇省南通通州灣江海聯(lián)動開發(fā)示范區(qū)人民檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人李某有期徒刑一年二個月，緩刑一年六個月，并處罰金3000元?！?/p>

2024年11月，李某在朋友江某推薦下下載了一款“鄉(xiāng)村振興”軟件，參加所謂的“扶貧款”項目。登錄軟件后，一位李老師給李某發(fā)來信息，聲稱該項目是國家隱形富民政策，只有通過朋友介紹才能加入，系統(tǒng)審核通過后只要“包裝流水”就能發(fā)放98萬元。李某半信半疑地提交了自己的資料，沒想到第二天就通過了審核。李老師還將李某拉入軟件內的群聊，看到有人說已經拿到“扶貧款”，李某對此更加深信不疑，立即提供了自己的三張銀行卡?！?/p>

不久后，李老師便聯(lián)系李某“包裝流水”，要求李某收到錢后根據(jù)安排立即取款，并轉入指定的銀行賬號。為了應對取款時銀行工作人員的詢問，李老師不僅告知了李某匯款人的基本信息，還指示李某偽造與匯款人之間的微信聊天記錄，并提供虛假的匯款人電話號碼，以備不時之需?！?/p>

2024年11月20日，李某第一次取款時，銀行工作人員不僅詢問了轉賬人情況，還仔細告知李某所謂的包裝走流水、參與扶貧款項目等都可能涉嫌犯罪，李某當場簽署了告知書和承諾書?？墒牵y行工作人員的提醒并沒有讓李某足夠警惕、迷途知返。后來，李某還陸陸續(xù)續(xù)幫助轉移了不少資金，徹底淪為了“工具人”。　

2024年12月初，公安機關接被害人報案后，通過轉賬記錄鎖定李某，李某接到電話后遲遲不敢去公安機關接受調查，反而主動聯(lián)系李老師讓其支招。李老師不僅教唆李某閉口不言，刪除所有的聊天記錄、圖片等，還將李某軟件賬號刪除，切斷了一切聯(lián)絡渠道。至此，上家成功“隱身”，而李某非但得不到“扶貧款”，反而淪為幫兇需要承擔刑事責任?！拔抑肋@個事情不正常，特別銀行提醒以后我心里也很慌，但想著我只是取個錢，還能拿點好處費，就有了僥幸心理。當時就像被洗腦了，一心想著盡快拿到扶貧款，現(xiàn)在我后悔不已。”李某哭著說道?！?/p>

經查，李某在明知是犯罪所得的情況下共轉移資金15.8萬元，獲利1400元。今年7月，檢察院以李某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向法院提起公訴。近日，法院經審理作出上述判決。