□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 劉玉璟

近年來，西藏自治區(qū)各級(jí)法院全面推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項(xiàng)工作，依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及關(guān)聯(lián)犯罪，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪蔓延勢(shì)頭，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

境外“淘金”要謹(jǐn)慎

2021年2月，被告人陳某通過網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)費(fèi)某某（另案處理）。同年2月19日，陳某在費(fèi)某某安排下前往緬甸，加入境外詐騙團(tuán)伙。為謀取非法利益，陳某在明知費(fèi)某某從事網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的情況下，將自己的微信、支付寶、銀行卡綁定至手機(jī)后交給費(fèi)某某，用于收款、轉(zhuǎn)賬等詐騙活動(dòng)。同時(shí)，陳某在費(fèi)某某安排下，在詐騙窩點(diǎn)負(fù)責(zé)以虛構(gòu)的身份尋找并添加中年女性賬號(hào)，然后將賬號(hào)推給“聊天組”，再由其他詐騙團(tuán)伙成員實(shí)施詐騙。

2021年8月27日，陳某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

法院審理認(rèn)為，被告人陳某加入境外詐騙團(tuán)伙，為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡和資金支付結(jié)算賬戶，并在電信詐騙團(tuán)伙中負(fù)責(zé)“引粉”，詐騙數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。鑒于陳某犯罪后自首，且在共同犯罪中系從犯，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依照刑法有關(guān)規(guī)定，以詐騙罪判處陳某有期徒刑兩年兩個(gè)月，并處罰金兩萬元。

法官介紹，本案系國(guó)內(nèi)人員加入境外詐騙團(tuán)伙進(jìn)行電信詐騙犯罪的典型案例。境外詐騙犯罪集團(tuán)往往以“高工資、低門檻、工作時(shí)間靈活”等虛假招聘信息，引誘他人非法偷渡至境外“淘金”。行為人到達(dá)境外詐騙窩點(diǎn)后，往往自愿或被迫從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，最終害人害己。

“輕松”掙錢不可信

2020年2月，被告人劉某明知出售的儲(chǔ)蓄卡可能會(huì)被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，仍然應(yīng)一名陌生網(wǎng)友要求，前往銀行辦理了儲(chǔ)蓄卡及配套U盾，并將該銀行卡及綁定該銀行卡的手機(jī)號(hào)碼一并出售給該陌生網(wǎng)友。之后，劉某的銀行卡被他人用于接收電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金98萬余元，劉某非法獲利1500元。

2020年2月，被告人王某明知出售的儲(chǔ)蓄卡可能會(huì)被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，仍然應(yīng)一名男子邀約，前往銀行辦理了一張銀行卡及配套U盾，并將該銀行卡及綁定該銀行卡上的手機(jī)號(hào)碼一并出售給該男子。之后，其銀行卡被他人用于接收電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金48萬余元。

法院審理認(rèn)為，被告人劉某、王某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，二人的行為均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。劉某、王某到案后如實(shí)供述犯罪，積極退賠部分贓款，認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。依照刑法有關(guān)規(guī)定，以被告人劉某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，并處罰金三千元；被告人王某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處拘役五個(gè)月，緩刑十個(gè)月，并處罰金兩千元。

該案是典型的為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供銀行卡支付結(jié)算幫助的犯罪案件。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的行為人往往聲稱，自己出售、出租、出借銀行卡，或者利用微信、支付寶幫助轉(zhuǎn)賬或接收銀行轉(zhuǎn)賬取款，只是為了“輕松”掙點(diǎn)錢。殊不知，自己卻為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了快捷通道，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更容易得逞，追贓挽損難度更大。

法官提醒，千萬不要因貪圖蠅頭小利而將自己的銀行卡、支付賬戶等出租、出借、出售給他人，從而使自己淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的“工具人”，既損害他人財(cái)產(chǎn)安全，又使自己被追究刑事責(zé)任，最終得不償失。

“跑分”活動(dòng)要不得

2023年4月3日至4日，楊某某（另案處理）伙同被告人牛某（化名，不滿十八周歲）組織“跑分”活動(dòng)，牛某負(fù)責(zé)取款、匯款。二人通過在銀行取款、商鋪刷卡套現(xiàn)等方式，將被害人劉某某被騙資金兩萬元轉(zhuǎn)移。在扣除約定的報(bào)酬后，牛某將其余1.4萬余元資金以無卡存款方式存入其“上線”提供的銀行賬戶。

法院審理認(rèn)為，被告人牛某明知其幫助他人轉(zhuǎn)移的資金是犯罪所得仍然幫助轉(zhuǎn)款，致使其上游犯罪分子難以被及時(shí)查處，并造成他人損失無法追回，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于牛某犯罪時(shí)系未成年人，在共同犯罪中系從犯，歸案后如實(shí)供述犯罪，且認(rèn)罪認(rèn)罰，依法予以減輕處罰。依照刑法有關(guān)規(guī)定，認(rèn)定被告人牛某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處拘役五個(gè)月，并處罰金兩千元。

法官提醒，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子往往躲在幕后，利用未成年人及無業(yè)人員“跑分”，幫助其轉(zhuǎn)移詐騙所得資金。不少未成年人因涉世不深、辨別能力有限，并為蠅頭小利所惑，淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫兇。因此，廣大群眾尤其是青少年，一定要保持警惕，不要幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，以免淪為犯罪分子的“替罪羊”。