法治日報(bào)見習(xí)記者劉歡 記者劉志月 通訊員龔軒

利用實(shí)際控制的11家公司,虛構(gòu)與多家公司之間的購銷業(yè)務(wù)及應(yīng)收賬款,分別提供給金融機(jī)構(gòu)辦理有追索權(quán)的國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)。

利用這種手法,湖北省十堰市熊某3年間騙取貸款共計(jì)82筆8.2億余元,造成實(shí)際損失3.1億元。目前該案正在法院審理階段。

近日,湖北省公安廳對外發(fā)布了5起打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的典型案例,其中包括熊某涉嫌騙取貸款案。

“全省公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持嚴(yán)打方針,以扎實(shí)扣好經(jīng)偵執(zhí)法‘第一粒扣子’為保障,以‘情指勤輿’一體化實(shí)戰(zhàn)化機(jī)制為依托,偵辦了一批有影響的經(jīng)濟(jì)犯罪案件,全省市場經(jīng)濟(jì)秩序得到有效維護(hù),總體經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制?！焙笔」矎d經(jīng)偵總隊(duì)總隊(duì)長王郁輝說。

嚴(yán)打突出經(jīng)濟(jì)犯罪

破獲經(jīng)濟(jì)犯罪案件1496起,抓獲犯罪嫌疑人2494人。這是去年以來,湖北公安機(jī)關(guān)打擊突出經(jīng)濟(jì)犯罪的“成績單”。

“我省高發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪主要集中在非法經(jīng)營、虛開騙稅、合同詐騙、貸款詐騙、信用卡詐騙、職務(wù)侵占等方面?！焙笔」矎d經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長李武珍說。

在荊門市經(jīng)營一家汽車擔(dān)保公司的張某曾因合同詐騙慘遭巨額損失。

2019年以來,該汽車擔(dān)保公司下游合作商彭某在明知購車人沒有償還能力情況下,為對方編造虛假征信資料,騙取該公司為其貸款提供擔(dān)保,向金融機(jī)構(gòu)申請貸款。他人購車后將車輛出售獲利,且拒不償還金融機(jī)構(gòu)貸款,騙取貸款600萬余元。

“公司現(xiàn)在面臨上百萬元的代償金額,一旦被追償,將會(huì)破產(chǎn)倒閉!”2021年5月,張某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

荊門市公安機(jī)關(guān)通過分析研判,破獲了這起通過虛假包裝無實(shí)際購車能力“車托”、騙取金融機(jī)構(gòu)“套路車貸”案件,追回了張某公司全部涉案損失。

隨著網(wǎng)絡(luò)信息社會(huì)的發(fā)展,經(jīng)濟(jì)類犯罪呈現(xiàn)出一些新特點(diǎn)——犯罪嫌疑人利用各種新型網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算渠道,掩飾、隱瞞、跨境轉(zhuǎn)移贓款贓物。

2020年4月,宜都市公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人白某鋒大量購買空殼公司銀行對公賬戶。

經(jīng)查,白某鋒等人以第三方支付平臺的收單、代付功能為依托,購買聚合軟件、聘請軟件技術(shù)人員搭建非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺,為境外賭博網(wǎng)站提供資金結(jié)算服務(wù),涉案金額高達(dá)43.14億元。

去年以來,湖北公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門全力部署開展一體化打擊犯罪資金鏈專項(xiàng)行動(dòng),打掉了一批幫助各類網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢的地下錢莊、第四方支付平臺和涉虛擬幣“跑分”洗錢團(tuán)伙48個(gè)。

防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)

打著“國家扶持重點(diǎn)工程項(xiàng)目”的旗號,以“1040陽光工程”名義,誘導(dǎo)群眾每人投資3800元成為組織會(huì)員……

這是傳銷組織慣用手法,貽害無窮。

2021年9月,黃石市公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)這一傳銷警情和線索后,迅速成立工作專班,查明王某、汪某、劉某等人采用虛假宣傳、集中上課和集中居住等管理方式,通過“拉人頭”發(fā)展下線的犯罪事實(shí)。

黃石警方組織警力開展集中收網(wǎng)行動(dòng),搗毀傳銷窩點(diǎn)25個(gè),抓獲全部涉案人員54人,刑事拘留12人,扣押一批物證和書證,摧毀了涉及河南、江西、湖南等6省傳銷犯罪團(tuán)伙。

“2018年以來,全省經(jīng)偵部門保持對非法集資類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪嚴(yán)打高壓態(tài)勢,近兩年立破數(shù)持續(xù)下降,但受損群體和受損金額仍占據(jù)經(jīng)濟(jì)犯罪總量很大比重。”李武珍說。

為此,湖北公安去年組織開展非法集資陳案化解工作,由省市縣三級公安機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)包案督辦,先后從全國20余省市抓獲非法集資案件逃犯385人,追溯外省已判決罪犯28人,處置化解非法集資陳案205起,全省新發(fā)案件同比下降49%。

打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,不能依靠公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗。

湖北公安持續(xù)開展“重點(diǎn)打擊涉企犯罪,保護(hù)企業(yè)平安;重點(diǎn)打擊制假侵權(quán),保護(hù)企業(yè)品牌;重點(diǎn)打擊非法集資,保護(hù)金融安全”等專項(xiàng)工作,與人民銀行、省知識產(chǎn)權(quán)局、金融局等職能部門建立合作機(jī)制,提升齊抓共管合力。

據(jù)統(tǒng)計(jì),湖北去年非法集資陳案化解率達(dá)90%。“今年我們還將進(jìn)一步開展非法集資積案攻堅(jiān)行動(dòng),全面防范化解非法集資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)?！崩钗湔湔f。

著力優(yōu)化營商環(huán)境

嚴(yán)厲打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪,最終是為經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展,這已成為湖北公安共識。

2021年以來,湖北公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門持續(xù)開展專項(xiàng)工作,維護(hù)良好的營商環(huán)境,共破獲合同詐騙、職務(wù)侵占、挪用資金等侵害企業(yè)利益案件900余起;破獲侵犯知識產(chǎn)權(quán)犯罪案件355起,搗毀生產(chǎn)、儲存、銷售窩點(diǎn)96個(gè),涉案金額高達(dá)5億余元。

去年5月,湖北省公安廳會(huì)同省市場監(jiān)管局指揮武漢市公安機(jī)關(guān)50余名警力,成功破獲常某強(qiáng)等人涉嫌生產(chǎn)銷售假冒注冊商標(biāo)的商品案,一舉打掉了一個(gè)長期盤踞在武漢市的完整制售假冒名牌白酒犯罪團(tuán)伙,涉案價(jià)值超5000萬元。

打擊與保護(hù)并重,湖北公安依法審慎辦理涉企案件。

“在辦理涉企案件時(shí),嚴(yán)禁公安機(jī)關(guān)以刑事手段插手經(jīng)濟(jì)糾紛,對企業(yè)負(fù)責(zé)人依法慎用羈押性強(qiáng)制措施,嚴(yán)格區(qū)分企業(yè)違法所得與合法財(cái)產(chǎn),嚴(yán)禁超權(quán)限、超范圍、超數(shù)額、超時(shí)限查扣凍企業(yè)涉案財(cái)產(chǎn),依法保護(hù)企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)?！蓖跤糨x說。

據(jù)悉,湖北省公安廳已先后出臺《湖北省公安機(jī)關(guān)深化服務(wù)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)發(fā)展十條措施》《公安機(jī)關(guān)服務(wù)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)發(fā)展八項(xiàng)措施》和《湖北省公安機(jī)關(guān)優(yōu)化營商環(huán)境若干措施》等系列便民措施,助力企業(yè)健康發(fā)展。