身為集資參與人,竟與被告共謀,妄圖利用刑事訴訟程序和民事訴訟程序并行不兼容的特點(diǎn)謀取非法利益。檢察機(jī)關(guān)依法監(jiān)督,準(zhǔn)確認(rèn)定事實(shí)、成功追回贓款,有效保護(hù)了全體集資參與人的合法權(quán)益。4月18日,江蘇省泰州市高港區(qū)法院作出3份民事再審裁定,撤銷3份民事調(diào)解書,駁回原告訴訟請(qǐng)求,并將案件移送公安機(jī)關(guān)。

犯罪嫌疑人成了民事借貸的被告?

2020年7月15日,高港區(qū)法院出具一份民事調(diào)解書,確認(rèn)被告宋大金欠原告王元富借款本金320萬(wàn)元、利息3.2萬(wàn)元。庭審中,宋大金對(duì)于王元富的訴訟請(qǐng)求未提出任何抗辯,雙方迅速達(dá)成調(diào)解協(xié)議,之后,兩人又自行簽訂了執(zhí)行和解協(xié)議。通過(guò)法院強(qiáng)制執(zhí)行,宋大金的商鋪、汽車及廣告經(jīng)營(yíng)權(quán)全部折價(jià)抵給了王元富。

但這一切,都發(fā)生在宋大金被以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹橹?并且原告王元富起訴的時(shí)間是在2020年1月8日,就是宋大金被刑事拘留的第二天!

原來(lái),宋大金從2016年起就通過(guò)高利相誘向社會(huì)不特定公眾吸收存款,一部分用于經(jīng)營(yíng)自己的珠寶店,一部分用于放高利貸。截至2020年1月7日,宋大金非法吸收的公眾存款數(shù)額已經(jīng)高達(dá)1億元,但回籠的資金卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及欠下的巨額本息。2020年1月7日,宋大金投案自首,當(dāng)天被刑事拘留,同年2月6日被取保候?qū)彙?/p>

按理說(shuō),已經(jīng)進(jìn)入刑事訴訟程序、涉嫌非法吸收公眾存款犯罪同一事實(shí)的案件,根據(jù)司法解釋的規(guī)定不可能再進(jìn)入民事訴訟程序,而且,訴訟的時(shí)間節(jié)點(diǎn)那么巧,這其中必有隱情!果然,宋大金因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2021年年初被移送高港區(qū)檢察院審查起訴時(shí),李某等集資參與人就多次到檢察院控告:宋大金通過(guò)民事訴訟,想方設(shè)法轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn),為的就是不想歸還剩余的8000余萬(wàn)元集資款!

深入調(diào)查,揭開虛假訴訟的“畫皮”

事實(shí)果真如此嗎?高港區(qū)檢察院受理此案后,檢察官調(diào)取宋大金涉及的3起民間借貸糾紛案的裁判文書,發(fā)現(xiàn)這些案件都發(fā)生在宋大金被刑事拘留之后。檢察官經(jīng)過(guò)進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),原告王元富等人竟是刑事法律文書認(rèn)定的非法吸收公眾存款案的集資參與人,而且民事裁判文書認(rèn)定的借貸事實(shí)也都發(fā)生在宋大金非法吸收公眾存款期間。同一個(gè)事實(shí),為什么會(huì)同時(shí)出現(xiàn)合法借貸和非法吸收公眾存款兩種認(rèn)定?

原來(lái),從2016年宋大金非法吸收公眾存款開始,王元富就往宋大金的卡里存了100萬(wàn)元,約定年息12%,一年到期后,宋大金連本帶利還了112萬(wàn)元。嘗到甜頭的王元富陸續(xù)又在宋大金處存了320萬(wàn)元,但這一次,王元富只拿到了90余萬(wàn)元的利息,本金還沒來(lái)得及收回,就聽說(shuō)宋大金的資金鏈斷了。于是,2020年初,王元富找到宋大金,提議說(shuō):“剩下的錢你反正是還不上了,不如看在我們多年交情的分兒上,先把我的窟窿給補(bǔ)上?！彼未蠼鹫胗袀€(gè)人幫自己及時(shí)了解其他集資參與人的動(dòng)向,便與王元富一拍即合。就在宋大金被刑事拘留前,二人謀劃了通過(guò)虛假訴訟的方式把錢轉(zhuǎn)給王元富的“好辦法”。

為了不讓其他集資參與人生疑,在宋大金被刑事拘留后,王元富還跟著其他集資參與人一起到公安機(jī)關(guān)配合調(diào)查,但僅陳述了自己參與集資100萬(wàn)元并收回了本金,隱瞞了參與集資320萬(wàn)元以及前后共收到100余萬(wàn)元利息的事情。這就是為什么同一個(gè)事實(shí)出現(xiàn)了刑事、民事兩種認(rèn)定的原因。

全面審查,精準(zhǔn)堵塞程序銜接漏洞

宋大金從王元富的案件里得到“靈感”,又于2020年12月找到集資用款人李剛、陳小虎,提出只要二人配合他進(jìn)行訴訟,并在事后將錢打到他指定的賬戶,就可以對(duì)二人減掉一部分的借款本息。李剛、陳小虎答應(yīng)了宋大金的請(qǐng)求。經(jīng)查證,宋大金指定的這個(gè)賬戶,并非司法機(jī)關(guān)掌握的宋大金關(guān)聯(lián)銀行賬戶。正是采用這一手段,已經(jīng)窮途末路、身負(fù)巨額債務(wù)的宋大金,通過(guò)民事訴訟獲得了40萬(wàn)元的自由款項(xiàng)。

真相大白后,針對(duì)宋大金伙同他人非法處置、轉(zhuǎn)移集資款,侵害眾多集資參與人合法利益、影響社會(huì)和諧穩(wěn)定的行為,高港區(qū)檢察院于2021年12月向法院發(fā)出再審檢察建議,建議法院撤銷3份民事調(diào)解書、駁回原告訴訟請(qǐng)求,并建議法院以刑事裁定書更正宋大金的非法吸收公眾存款數(shù)額后,在執(zhí)行程序中追回被宋大金轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)、扣減王元富已經(jīng)獲得的利息。

針對(duì)案件中發(fā)現(xiàn)的司法機(jī)關(guān)之間信息溝通不暢、程序銜接存在時(shí)間差,可能被當(dāng)事人利用的問題,高港區(qū)檢察院于2022年4月向公安機(jī)關(guān)發(fā)出檢察建議,建議公安機(jī)關(guān)將非法集資犯罪類案件的立案決定書同步抄送檢察院和法院,避免訴訟程序在銜接上出現(xiàn)漏洞,公安機(jī)關(guān)予以采納。(文中當(dāng)事人均為化名)

葛東升 金秋樺